Wat wordt afgeklaard vóór een transactie.

Houding

De controles worden uitgevoerd vóór elke commerciële verbintenis, niet na de uitgifte van een inkooporder. Niet-geverifieerde beweringen worden niet als feiten behandeld; met een tegenpartij of een corridor die een controle niet doorstaat, wordt niet gehandeld — tegen geen enkele marge. De standaard is fail-closed (bij twijfel gesloten).

Deze verklaring bundelt de controles waar het compliance- of bankteam van een tegenpartij waarschijnlijk naar vraagt. Zij beschrijft de operationele houding van de desk, geen certificering.

Sanctiescreening

Elke tegenpartij en elke corridor wordt bij aanvang gescreend tegen:

• de EU-geconsolideerde lijst van financiële sancties,
• de Amerikaanse OFAC-lijst van Specially Designated Nationals (SDN),
• de geconsolideerde lijst van de VN-Veiligheidsraad,
• de geconsolideerde lijst van de Britse HMT / OFSI, en
• het Franse Registre national des gels.

Witwasbestrijding en KYC

Tegenpartijen worden geïdentificeerd voordat een commerciële relatie begint — juridische identiteit, de vertegenwoordigde onderneming en, waar relevant, uiteindelijk belanghebbenden en de gevoeligheid van de herkomst van middelen. Bescheiden worden bewaard gedurende de door het Franse boekhoud- en belastingrecht vereiste periode. Structuren of betaalroutes die zijn opgezet om de tegenpartij te verhullen, worden afgewezen.

Exportcontrole en dual-use

Goederen worden vóór het circuleren van een offerte beoordeeld op dual-use-classificatie (EU-Verordening 2021/821) en op eindgebruik- of eindgebruikerrisico. Transacties met geloofwaardig omleidingsrisico, of een eindgebruik dat de desk niet kan onderbouwen, worden geweigerd. Bij onzekere classificatie wordt gespecialiseerd advies ingeschakeld — nooit vervangen.

Dwangarbeid en herkomsttraceerbaarheid

Herkomsttraceerbaarheid en materiaalherkomst worden vóór elke verbintenis gedocumenteerd, en de blootstelling aan dwangarbeid wordt gescreend tegen de toepasselijke kaders — de Amerikaanse UFLPA en de EU-verordening inzake dwangarbeid. Installaties die geloofwaardig in verband worden gebracht met dwangarbeid of met verhulling van de oorsprong, worden niet ingeschakeld.

Bestemmingsverplichtingen

Bestemmingsspecifieke regelgevende verplichtingen worden gecoördineerd als onderdeel van de RFQ, niet ontdekt in de haven — waaronder CBAM, EUDR, REACH, CE / UKCA, BIS FMCS, SABER, ACI Nafeza, CPCB EPR en CITEO, naargelang de corridor.

Governance en reikwijdte

Elke controle laat een documentatiespoor na, en de commerciële aansprakelijkheid binnen een opdracht wordt beheerst door het contract van die opdracht en door de beroepsaansprakelijkheidsverzekering die de onderneming aanhoudt. De desk handelt niet waar de regelgevende blootstelling het commerciële bereik van een opdracht overschrijdt, en verstrekt geen fiscaal, juridisch of douaneadvies in de plaats van gekwalificeerd advies.

Compliancevragen kunnen worden gericht aan contact@bonategia.com.