Cosa viene risolto prima di un'operazione.

Postura

I controlli vengono eseguiti prima di qualsiasi impegno commerciale, non dopo l'emissione di un ordine di acquisto. Le affermazioni non verificate non sono trattate come fatti; con una controparte o un corridoio che non superano un controllo non si commercia — a nessun margine. L'impostazione predefinita è fail-closed (nel dubbio, si blocca).

La presente dichiarazione riunisce le verifiche che il team di conformità o bancario di una controparte richiederà con ogni probabilità. Descrive la postura operativa del desk, non una certificazione.

Screening sanzioni

Ogni controparte e ogni corridoio sono sottoposti a screening all'ingresso rispetto a:

• l'elenco consolidato UE delle sanzioni finanziarie,
• l'elenco OFAC statunitense degli Specially Designated Nationals (SDN),
• l'elenco consolidato del Consiglio di Sicurezza ONU,
• l'elenco consolidato della HMT / OFSI britannica e
• il Registre national des gels francese.

Antiriciclaggio e KYC

Le controparti sono identificate prima che inizi una relazione commerciale — identità giuridica, la società rappresentata e, ove rilevante, la titolarità effettiva e la sensibilità dell'origine dei fondi. I registri sono conservati per il periodo richiesto dalla normativa contabile e fiscale francese. Strutture o percorsi di pagamento concepiti per occultare la controparte sono rifiutati.

Controllo delle esportazioni e dual-use

I beni sono valutati per la classificazione dual-use (Regolamento UE 2021/821) e per il rischio di uso finale / utente finale prima della circolazione di un preventivo. Le transazioni con credibile rischio di diversione, o con un uso finale che il desk non può comprovare, sono rifiutate. Quando una classificazione è incerta si coordina la consulenza specialistica — mai la si sostituisce.

Lavoro forzato e tracciabilità d'origine

La tracciabilità d'origine e la provenienza dei materiali sono documentate prima di qualsiasi affidamento, e l'esposizione al lavoro forzato è sottoposta a screening rispetto ai quadri applicabili — la UFLPA statunitense e il Regolamento UE sul lavoro forzato. Gli stabilimenti credibilmente associati al lavoro forzato o all'offuscamento dell'origine dei materiali non sono coinvolti.

Obblighi di destinazione

Gli obblighi regolamentari propri della destinazione sono coordinati nell'ambito della RFQ, non scoperti in porto — tra cui CBAM, EUDR, REACH, CE / UKCA, BIS FMCS, SABER, ACI Nafeza, CPCB EPR e CITEO, a seconda del corridoio.

Governance e ambito

Ogni controllo lascia una traccia documentale, e la responsabilità commerciale nell'ambito di un incarico è regolata dal contratto di tale incarico e dalla copertura di responsabilità civile professionale detenuta dalla società. Il desk non opera dove l'esposizione regolamentare eccede l'ambito commerciale di un incarico, e non fornisce consulenza fiscale, legale o doganale in luogo di un professionista qualificato.

Le richieste in materia di conformità possono essere indirizzate a contact@bonategia.com.