거래 전에 확인되는 것.

자세

통제는 주문서가 발행된 후가 아니라 상업적 의존에 앞서 실행됩니다. 미검증된 주장은 사실로 취급되지 않으며, 어떤 통제를 통과하지 못한 거래상대방이나 레인과는 거래하지 않습니다 — 마진이 얼마이든. 기본값은 페일-클로즈(fail-closed)입니다.

본 진술은 거래상대방의 규정 준수 또는 은행 팀이 요청할 가능성이 높은 점검 사항을 통합한 것입니다. 이는 인증이 아니라 데스크의 운영 자세를 기술합니다.

제재 스크리닝

모든 거래상대방과 모든 레인은 접수 시 다음에 대해 스크리닝됩니다:

• EU 통합 금융 제재 목록,
• 미국 OFAC 특별 지정 국민(SDN) 목록,
• UN 안전보장이사회 통합 목록,
• 영국 HMT / OFSI 통합 목록, 그리고
• 프랑스 Registre national des gels.

자금세탁방지 및 KYC

거래상대방은 상업 관계가 시작되기 전에 식별됩니다 — 법적 신원, 대리하는 회사, 그리고 해당되는 경우 실질적 소유권 및 자금 출처의 민감성. 기록은 프랑스 회계·세법이 요구하는 기간 동안 보존됩니다. 거래상대방을 은폐하도록 설계된 구조나 결제 경로는 거절됩니다.

수출 통제 및 이중용도

물품은 견적이 유통되기 전에 이중용도 분류(EU 규정 2021/821)와 최종 사용/최종 사용자 위험에 대해 평가됩니다. 신뢰할 만한 전용(轉用) 위험을 수반하는 거래, 또는 데스크가 입증할 수 없는 최종 용도는 거절됩니다. 분류가 불확실한 경우 전문 자문을 조율합니다 — 결코 대체하지 않습니다.

강제노동 및 원산지 추적성

원산지 추적성과 자재 출처는 의존에 앞서 문서화되며, 강제노동 노출은 적용되는 프레임워크 — 미국 UFLPA 및 EU 강제노동 규정 — 에 대해 스크리닝됩니다. 강제노동 또는 자재 원산지 은폐와 신뢰성 있게 연관된 시설과는 관여하지 않습니다.

목적지 의무

목적지 고유의 규제 의무는 항구에서 발견되는 것이 아니라 견적 요청(RFQ)의 일부로 조율됩니다 — 레인에 따라 CBAM, EUDR, REACH, CE/UKCA, BIS FMCS, SABER, ACI Nafeza, CPCB EPR, CITEO 등이 포함됩니다.

거버넌스 및 범위

모든 통제는 문서 기록을 남기며, 약정하의 상업적 책임은 해당 약정의 계약과 회사가 보유한 직업 책임 보험에 의해 지배됩니다. 데스크는 규제 노출이 약정의 상업 범위를 초과하는 경우 행동하지 않으며, 자격을 갖춘 자문을 대신하여 세무·법률·통관 자문을 제공하지 않습니다.

규정 준수 문의는 contact@bonategia.com으로 보내 주십시오.